防制洗錢 納入銀樓
買2根金條、逾50萬元 要申報
【記者賴昭穎、蔡育如／台北報導】
國際金價飆漲，坊間經常傳出有人透過銀樓洗錢，經濟部昨天預告，未來只要在銀樓進行新台幣五十萬元以上的現金交易，必須登錄客人身分證字號等基本資料，並向法務部調查局申報。
如以昨天台灣各地銀樓黃金條塊牌價，都在每錢五千元以上，國人習慣收藏購買的五兩條塊，買個兩條；或者是結婚時買金手鐲、金項鍊、稍為大手筆超過十兩，交易資料就會送到調查局。
銀樓業者昨天表示，消費者買東西不一定願意登記資料，尤其金價現在很貴，隨便買些金條就很容易超過上限，這項政策多少會影響銀樓生意。
銀樓業者強調，利用銀樓洗錢的管道，通常是有心人士直接找熟識銀樓業者合作，將現金換成外幣，再利用銀樓外匯業務把錢匯出海外。事實上，利用銀樓洗錢的方式不常見，但既然有規定，「上有政策，下有對策」，為了避免申報，只好請要買超過五十萬黃金的消費者分次購買。
經濟部根據洗錢防制法，昨天預告「銀樓業對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」草案，預告完成後，將正式公布生效。草案係參考「亞太防制洗錢組織」對我國建議一萬五千美元或歐元的國際標準，將管制門檻訂為五十萬元。
經濟部的草案明定，銀樓業者對於五十萬元（含等值外幣）以上的現金交易，要留下客戶姓名、身分證號碼、出生年月日、住址、電話及交易金額等資料，在交易後五個營業日內，填寫申報書，傳真給調查局；交易資料保存五年。
此外，對於「疑似洗錢」的交易，草案中也要求銀樓業者必須向調查局申報。舉例說，交易與客戶身分、收入顯不相當；客戶連續以略低於五十萬元的方式進行交易；媒體報導重大案件涉案人從事的交易；或是交易人涉及恐怖分子或團體等。
【2010-12-01/聯合報/A1版/要聞】
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