洗錢防制法》修正 裸鑽洗錢、人肉運鈔 邊境將嚴管
作者呂雪彗╱台北報導 | 中時電子報 – 2016年8月22日 上午5:50.
...中國時報【呂雪彗╱台北報導】
為配合國際洗錢防制從嚴趨勢，行政院會本周四將拍板《洗錢防制法》修正案，類似兆豐銀未做可疑交易帳戶申報，裁罰金額每次最高提升5倍至500萬元；並授權擴大「指定」範圍，未來會計師、律師、不動產仲介及代銷業、地政士等須遵守洗錢防制規範。
另人肉運鈔將新增新台幣邊境管制，未來發生在電影情節中，透過裸鑽、黃金洗錢的犯罪所得，也會在台灣海關邊境加以管制。
可疑帳戶未申報 最高罰500萬
兆豐銀遭美國重罰，國際矚目。據悉，這幾年國際組織要求台灣在防制洗錢相關法制應跟上國際腳步。如今，《洗錢防制法》修正重點包括提高裁罰金額、擴大指定規範範圍，加強邊境管制等。
巴拿馬文件曝光後，法務部針對金融機構未做可疑交易案件申報，每次最高裁罰金額現為20至100萬元，但金管會大多對違規金融機構裁罰最低的20萬元，難產生嚇阻效用。
這次參考國際規範，裁罰金額一口氣加重5倍，最高裁罰金額提升為500萬元以下，並擴大主管機關（金管會）內稽內控查核權限，除一般業務外，增加洗錢及資恐防制等項目。
現行除金融機構、銀樓業、第三方支付業者適用《洗錢防制法》，基於巴拿馬文件及國際規範，這次增加授權規定，未來律師、會計師、不動產仲介業、代銷業、地政士及公證人等洗錢高風險行業，可由主管機關會同法務部「指定」遵守《洗錢防制法》規定，做客戶身分審查，進行可疑金流交易通報，留下金融軌跡。
新台幣、黃金 亦納入管制
官員說，國內洗錢犯罪資金配置約有一半在不動產市場，因此仲介業、代銷業及地政士未來納入規範；另會計師、律師也有辦理併購案、設立人頭公司等風險；公證人則有處理假契約等風險，國際上都列入最低限度規範行業。
不過，直接將指定行業擴大入法，也開始出現擾民、增加經營成本等反彈聲音。因此，為給予更大溝通折衝空間，法條只訂定「授權規定」，在立法通過後，法務部可視洗錢防制風險較高行業，或國際規範一定要納入之行業，會同金管會、內政部等主管機關呈報行政院指定。
此外，修法也加強邊境管制，過去人肉運鈔只管制外幣，這次增加新台幣管制，除現鈔，連黃金、裸鑽亦納入邊境規範項目；另利用郵包、快遞、貨運等郵寄現鈔、黃金、裸鑽也納入管制，海關可一律沒入。
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